Uso de IA no combate a crimes financeiros foi o foco da participação do CPQD em evento da Febraban
Solução antifraude Ynio, baseada em IA, foi destaque no Congresso de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo, realizado em São Paulo
Mais do que uma ferramenta poderosa para a prevenção de fraudes, a Inteligência Artificial vem assumindo também o papel de aliada estratégica no combate a crimes financeiros, como lavagem de dinheiro, e até na detecção de casos de financiamento do terrorismo. No Brasil, o combate a esses crimes é um imperativo legal, alinhado às medidas e políticas de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLDFT) – tema do congresso promovido pela Febraban em outubro, em São Paulo, que contou com a participação do CPQD.
“Os programas de PLDFT exigem que as instituições financeiras monitorem transações e comportamentos atípicos para identificar e reportar atividades suspeitas. As fraudes financeiras, por sua natureza, muitas vezes servem como um precursor ou componente da lavagem de dinheiro, utilizando contas abertas com dados falsos, movimentações atípicas e o ‘sumiço’ rápido de valores”, explica Andréa de Campos Oliveira, gerente de produto Ynio, solução antifraude do CPQD.
Baseada em algoritmos avançados de IA, a solução tem como foco principal a prevenção de perdas e fraudes transacionais. “No entanto, a capacidade de análise profunda e em tempo real do comportamento dos clientes e dos eventos posiciona a Ynio como ferramenta de inteligência fundamental para os programas de conformidade PLDFT das instituições financeiras”, afirma Andréa. Ela destaca, por exemplo, o uso de recursos de machine learning (aprendizado de máquina) para analisar padrões e comportamentos que podem indicar fraudes e, também, sinalizar eventuais atividades de lavagem de dinheiro – como alta frequência de transações ou geolocalização suspeita, entre outros fatores.
No Congresso de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo promovido pela Febraban (Federação Brasileira de Bancos), Andréa participou do painel IA em PLDFT – Uso de informações na tomada de decisão. Além disso, em seu estande no evento, o CPQD mostrou soluções e tecnologias de ponta desenvolvidas com foco na segurança do setor financeiro, no qual atua há mais de 20 anos. Entre elas, tiveram destaque a plataforma Ynio; a solução iD, para identidade digital descentralizada; o I2 – Interação Inteligente, que inclui IA e tecnologias de fala, e ainda os serviços de ensaios laboratoriais para dispositivos POS.